Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinie
Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung sind bei uns kein Formsache, sondern die Grundlage unserer Lizenz. Hier erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und welche Rechte und Pflichten sich daraus für Sie ergeben.
Unser Engagement gegen Geldwäscherei
Das Champion Casino (gegründet 2018, betrieben von Champion Entertainment B.V.) operiert unter der Lizenz von Curaçao eGaming und untersteht deren Anti-Geldwäscherei-Vorgaben. Wir setzen diese Vorgaben vollständig um, ergänzt durch die Standards, die Spielerinnen und Spieler aus der Schweiz von seriösen Finanzdienstleistern erwarten.
Unser System zielt darauf ab, dass bei uns kein illegal erlangtes Geld in den Spielbetrieb eingespeist oder ausgeschleust wird. Dafür kombinieren wir Identitätsprüfung, Transaktionsüberwachung und Verdachtsmeldungen. Unser Geldwäschereibeauftragter (MLRO) überwacht die Einhaltung dieser Prozesse und schult unser Team regelmässig.
- Vollständige Identitätsprüfung (KYC) vor der ersten Auszahlung
- Fortlaufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen
- Meldung von Verdachtsfällen an die zuständigen Behörden
- Keine Zusammenarbeit mit nicht verifizierten Zahlungsquellen
Wann wir Sie verifizieren
Zeitpunkte der Prüfung
Die Verifizierung erfolgt bei uns gestuft. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse gegen verfügbare Datenbanken. Vor der ersten Auszahlung ist eine vollständige Verifizierung Pflicht, und bei bestimmten Schwellenwerten oder ungewöhnlichen Aktivitäten können wir die Prüfung jederzeit wiederholen.
- Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer Angaben
- Erste Auszahlung: vollständige Dokumentenprüfung zwingend
- Laufend: erneute Prüfung bei erhöhten Einzahlungsbeträgen oder Auffälligkeiten
| Prüfung | Dokument | Zweck |
|---|---|---|
| Identität | Reisepass, Personalausweis oder Führerschein | Bestätigung von Name, Geburtsdatum und Staatsangehörigkeit |
| Wohnsitz | Versorgerrechnung oder offizielle Post, nicht älter als 3 Monate | Bestätigung Ihrer Adresse |
| Zahlungsmittel | Foto der Karte (mit verdeckten mittleren Ziffern) oder Kontoauszug | Nachweis, dass das Zahlungsmittel Ihnen gehört |
Anforderungen an Dokumente
Dokumente müssen gültig, vollständig lesbar und in Farbe sein. Verdeckte Ränder, geschnittene Ecken oder Unschärfe führen zur Ablehnung. Akzeptiert werden Dokumente in Deutsch, Französisch, Italienisch und Englisch; für andere Sprachen fordern wir auf Wunsch eine beglaubigte Übersetzung an.
Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt
Der Prozess dauert in der Regel bis zu 48 Stunden ab Eingang vollständiger Unterlagen. Meist sind wir deutlich schneller. So läuft die Prüfung ab:
- 1. Laden Sie Ihre Dokumente im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch (oder senden Sie sie an [email protected]).
- 2. Unser Compliance-Team prüft Echtheit, Vollständigkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten.
- 3. Bei Rückfragen kontaktieren wir Sie per E-Mail oder über den 24/7-Live-Chat.
- 4. Sie erhalten das Ergebnis schriftlich; bei Genehmigung wird Ihre Auszahlung freigegeben.
Datenschutz Ihrer Unterlagen
Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen, auf Servern in der Europäischen Union gespeichert und ausschliesslich von befugten Mitarbeitenden unserer Compliance-Abteilung eingesehen. Wir geben sie niemals an Dritte weiter, ausser an Aufsichtsbehörden oder Zahlungsdienstleister, wenn dies zur Vertragsabwicklung gesetzlich geboten ist.
Nachweis der Geldquelle
Wann wir nachfragen
Bei hohen Einzahlungsbeträgen, untypischen Einzahlungsmustern oder wenn sich Ihre Einsätze nicht zu Ihrer bekannten finanziellen Situation fügen, können wir einen Nachweis der Geldquelle (Source of Funds) verlangen. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Sorgfaltspflicht, die uns unsere Lizenz auferlegt.
- Lohn- oder Einkommensnachweis (z. B. Lohnabrechnung)
- Steuerbescheid oder Steuererklärung
- Bankauszug, aus dem die Herkunft der Einzahlung hervorgeht
- Nachweis aus Vermögensverkäufen, Erbschaften oder Schenkungen, sofern zutreffend
Warum das nötig ist
Wir müssen nachvollziehen können, dass die Gelder, die auf unserem Champion Casino-Konto eingesetzt werden, aus legaler Tätigkeit stammen. Die Prüfung erfolgt vertraulich, und wir bitten um Verständnis, dass die Freigabe Ihres Kontos erst nach Abschluss dieser Prüfung erfolgen kann.
Wie wir Transaktionen überwachen
Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoringsystem, das Betragsmuster, Frequenz und Zahlungswege auf Auffälligkeiten prüft. Verdächtige Konstellationen, etwa Einzahlungen ohne nennenswertes Spielgeschehen mit sofortiger Auszahlungsanfrage, leiten wir zur manuellen Prüfung an unser Compliance-Team weiter.
| Parameter | Regel |
|---|---|
| Mindesteinzahlung | 20 CHF |
| Mindestauszahlung | 20 CHF |
| Tägliches Auszahlungslimit | 5,000 CHF |
| Bearbeitungszeit E-Wallets und Krypto | 0-24 Stunden |
| Bearbeitungszeit Karten und Banküberweisung | 1-5 Werktage |
| Gebühren seitens des Casinos | keine |
Folgen fehlender oder abgelehnter Dokumente
Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit, sperren wir Auszahlungen, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Ihre Einlagen bleiben dabei unangetastet und werden nach erfolgreicher Prüfung vollständig zur Auszahlung freigegeben. Werden Dokumente als gefälscht oder manipuliert eingestuft, schliessen wir das Konto fristlos, behalten die Einzahlung des unrechtmässigen Betrags ein und melden den Vorfall an die Lizenzbehörde.
- Auszahlungsgesuch offen: Konto bleibt spielbar, Auszahlung ruht bis zur Prüfung
- Fehlende Unterlagen nach Fristablauf: Spielfunktionen werden eingeschränkt
- Fälschung oder Identitätsbetrug: sofortige Kontosperrung und Anzeige
- Widerspruch: Sie können Entscheidungen unseres Compliance-Teams jederzeit schriftlich anfechten
Erhöhte Sorgfalt in Einzelfällen
Bei Spielern mit politisch exponierter Funktion, bei Konten aus Hochrisiko-Ländern oder bei wiederholten Auffälligkeiten wenden wir verstärkte Sorgfaltspflichten an. Dazu gehören zusätzliche Nachweise und eine engere Überwachung der Transaktionshistorie.
Wie lange wir Dokumente speichern
Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde bis zu fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber Aufsichtsbehörden und eventuellen strafrechtlichen Ermittlungen. Danach werden die Dokumente unwiderruflich gelöscht.
Sie können jederzeit über [email protected] Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten verlangen, deren Berichtigung anstossen oder nach Kontoschliessung die Löschung im Rahmen der gesetzlichen Fristen beantragen. Unser Live-Chat steht Ihnen rund um die Uhr für Fragen zur Verifizierung zur Verfügung.
Häufige Fragen
Warum muss ich mich verifizieren, bevor ich auszahlen kann?
Die Identitätsprüfung vor der ersten Auszahlung ist eine gesetzliche Auflage unserer Curaçao-eGaming-Lizenz und schützt Ihr Konto vor Missbrauch durch Dritte.
Wie lange dauert die Verifizierung?
Bis zu 48 Stunden ab Eingang vollständiger und lesbarer Unterlagen. In den meisten Fällen ist die Prüfung deutlich schneller abgeschlossen.
Welche Dokumente akzeptieren Sie als Adressnachweis?
Eine Versorgerrechnung (Strom, Wasser, Telefon) oder ein offizielles Schreiben, das nicht älter als drei Monate ist und Ihre vollständige Adresse zeigt.
Muss ich Bitcoin-Auszahlungen ebenfalls verifizieren lassen?
Ja. Die Verifizierung gilt unabhängig vom Zahlungsweg. Bei Kryptowährungen prüfen wir zusätzlich die Eigentümerschaft der Wallet-Adresse.
Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?
Wir speichern sie verschlüsselt bis zu fünf Jahre nach Kontoschliessung, wie es unsere Lizenzbehörde vorschreibt, und löschen sie danach unwiderruflich.